Investissez dans l'innovation et l'économie locale avec les FIP et FCPI
Boostez vos investissements tout en réduisant vos impôts grâce aux FIP et FCPI !
Investissez dans les Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) et les Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI) pour soutenir l’économie locale et l’innovation française tout en réduisant vos impôts. Avec une réduction fiscale pouvant atteindre 25%, ces placements vous offrent une diversification stratégique de votre patrimoine dans des PME régionales ou des entreprises de haute technologie, en contribuant activement à la croissance et au développement durable.
FIP Outre Mer n°5
Investissez dans un fonds dédié aux PME ultramarines et bénéficiez d'une réduction d'impôt
Avantages :
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Réduction d'impôt de 30% : Bénéficiez d’une réduction d’impôt sur vos souscriptions, avec un plafond de 10 000 € (pour un couple ou une personne seule).
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Stratégie d’investissement engagée : 100% des fonds sont investis dans des entreprises ultramarines, avec un focus sur les actions et les obligations convertibles.
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Triple diversification : Diversification sectorielle, géographique et des actifs (actions et obligations convertibles) pour optimiser le rendement et minimiser les risques.
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Absence d’imposition sur les plus-values : Les plus-values générées sont exonérées d’impôt (hors prélèvements sociaux), maximisant ainsi le rendement net de votre investissement.
FCPI Dividende
Le FCPI Dividendes investit à 100 % dans des PME innovantes françaises et européennes, sélectionnées pour leur rentabilité et leur potentiel de versement de dividendes.
Avantages :
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Réduction d’impôt avantageuse : Bénéficiez d’une réduction d’impôt de 18 % sur vos versements, avec une exonération d’impôt sur les plus-values à la sortie (hors prélèvements sociaux).
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Durée d’investissement courte : Investissement avec une durée de blocage de 6 ans maximum, soit jusqu’au 31 décembre 2030, parmi les plus courtes du marché.
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Expertise reconnue : Profitez de l'expérience de Vatel Capital, un gestionnaire expérimenté avec plus de 10 ans de collaboration et une gestion de plus de 500 M€ d'actifs.
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Investissement dans des PME innovantes : Le fonds investit à 100 % dans des entreprises innovantes, sélectionnées pour leur rentabilité, leur potentiel de développement et leur capacité à distribuer des dividendes.
FIP Corse Kallisté Capital
En souscrivant au FIP Kallisté Capital, bénéficiez d’une réduction d’impôt et investissez dans des PME corses des secteurs porteurs.
Avantages :
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Réduction d'impôt significative : Bénéficiez d'une réduction d'impôt sur le revenu de 30 % sur les versements effectués, dans la limite de 12 000 € pour une personne seule et 24 000 € pour un couple.
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Exonération des plus-values : À la sortie, les plus-values éventuelles sont exonérées d’impôt, hormis les prélèvements sociaux.
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Investissement localisé et diversifié : Le fonds investit dans des PME corses des secteurs dynamiques tels que la santé, le tourisme, les énergies renouvelables et l’agroalimentaire, soutenant ainsi l'économie régionale.
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Gestion active et équipe spécialisée : La gestion est confiée à une équipe expérimentée de Vatel Capital, spécialisée dans le capital-investissement en Corse, avec un réseau étendu de contacts locaux.
FCPI Entrepreneurs & Innovation n°3
Investissez dans l'innovation dans un fonds défiscalisant dédié aux PME françaises non cotées.
Avantages :
- Investissement à partir de 1 000 € avec une souscription accessible à tous.
- Réduction d’impôt de 24 % sur les versements, avec un plafond de 24 000 € pour un couple et 12 000 € pour un célibataire.
- Garantie partielle en capital sur les lignes obligataires, apportant une sécurité supplémentaire.
- Rendement cible de 6 % par an avec un mix optimal d’actions et d’obligations de PME non cotées.
En cas de faillite de la société de gestion, les actifs du fonds sont protégés. Les fonds sont séparés des actifs propres de la société de gestion et restent la propriété des souscripteurs. Une nouvelle société de gestion peut être désignée pour continuer la gestion du fonds.
Le dépositaire a pour rôle de conserver les actifs du fonds. Même en cas de faillite du dépositaire, les actifs du fonds restent séparés de ses propres actifs et sont protégés pour les investisseurs. Une nouvelle banque dépositaire peut être nommée pour gérer la conservation des actifs.
La durée de détention des parts est généralement comprise entre 5 et 10 ans, avec une durée minimum souvent fixée à 5 ans pour bénéficier de l’avantage fiscal. Cette durée correspond à la période pendant laquelle le fonds réalise ses investissements et permet aux entreprises financées de croître et de dégager des plus-values.
La valeur liquidative (VL) est calculée en divisant la valeur des actifs détenus par le fonds (y compris les investissements dans des entreprises innovantes ou locales) par le nombre de parts. La valeur est calculée régulièrement, souvent de manière semestrielle, et reflète la valeur des investissements à un moment donné. La VL peut fluctuer en fonction de la performance des entreprises sous-jacentes.
Investir dans un FIP ou un FCPI permet de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu. La réduction peut aller jusqu’à 25 % des sommes investies, dans la limite de 12 000 € par personne (24 000 € pour un couple). De plus, les plus-values réalisées à la sortie peuvent être exonérées d’impôt (hors prélèvements sociaux) si les parts sont détenues pendant la durée minimale requise.
Oui, il est possible de racheter ses parts avant la fin de la période d’investissement, mais cela entraîne généralement la perte des avantages fiscaux. Toutefois, certaines exceptions existent, comme le rachat en cas de décès, d’invalidité de 2ème ou 3ème catégorie, ou de licenciement de l’investisseur.
À la fin de la période de blocage, le fonds vend les actifs qu’il détient (entreprises non cotées) et procède à la redistribution des liquidités obtenues aux souscripteurs en fonction du nombre de parts détenues. Si le fonds a généré des plus-values, ces dernières sont redistribuées aux investisseurs sous forme de remboursement du capital avec un potentiel gain.
Investir dans un FIP ou un FCPI comporte des risques élevés, notamment en raison de l’exposition à des entreprises non cotées, souvent jeunes et innovantes. Le succès des investissements n’est pas garanti, et il existe un risque de perte partielle ou totale du capital investi. Il est donc recommandé d'investir une part limitée de son patrimoine et de diversifier ses placements.
Non, les FIP et FCPI sont des investissements peu liquides. Les parts doivent généralement être conservées jusqu’à la fin de la durée du fonds, soit 5 à 10 ans. Les rachats anticipés sont possibles dans des cas particuliers mais entraînent la perte des avantages fiscaux.
Les FCPI financent principalement des entreprises innovantes dans des secteurs comme les biotechnologies, le numérique, ou les technologies de pointe. Les FIP, quant à eux, investissent dans des entreprises locales, généralement des PME situées dans des régions spécifiques, afin de soutenir le développement économique local.