Placer ma trésorerie d'entreprise

Notre équipe d'experts est dédiée à comprendre les spécificités de votre activité et de votre banque. Fort de 20 ans d'expérience notariale, Fabrice et son équipe vous accompagnent pour réaliser un bilan patrimonial complet avant la mise en place d'une stratégie de placement financier efficace. 

En tant que plateforme de comparaison, nous ne sommes pas rattachés à un réseau bancaire unique : nous sélectionnons chaque produit et instrument financier de manière indépendante parmi une large gamme d'acteurs du marché.

Que vous recherchiez une solution pour votre trésorerie court terme ou une valorisation sur le moyen et long terme via un organisme de placement collectif, nous répondons à votre souhaite de performance.

N'hésitez pas à nous contacter pour un audit personnalisé. Ensemble, nous construirons une approche pour gérer vos liquidités, surveiller le capital investi et soutenir le développement de votre entreprise au fil des mois et des année.

Le compte à terme (CAT) constitue un instrument de gestion financière indispensable pour la trésorerie de votre entreprise. Il permet de placer sa trésorerie excédentaire pour une durée déterminée à un taux défini, sans risque de perte en capital. C’est la solution privilégiée pour une gestion financière prudente, en remplacement d'un compte courant souvent peu rémunéré, tout en gardant une visibilité sur son horizon de placement à court et moyen terme.

Avantages :

• Un rendement stable
• Aucune fluctuation de capital
• Idéal pour une trésorerie disponible et sécurisée.

C'est un placement de trésorerie simple, sans frais de gestion complexes, permettant de répondre aux besoins de liquidité immédiats de la société.

Investir en SCPI permet d’accéder à l’immobilier professionnel sans gestion directe. Que vous achetiez des parts de SCPI en pleine propriété ou en usufruit (stratégie privilégiée par notre cabinet), cette option de placement immobilier génère des revenus réguliers pour la trésorerie de l’entreprise. Avec une connaissance pointue sur France SCPI, nous intégrons des critères ESG et de gouvernance pour une gestion de patrimoine durable et performante.

Les contrats de capitalisation constituent un outil d’épargne majeur pour optimiser la trésorerie d'exploitation. Ce placement financier permet d'investir sur un support en euro ou des unités de compte, avec un horizon de placement long. Le cadre fiscal favorise l'investisseur : l’impôt n'est dû qu’au moment du rachat (total ou partiel). Il s'agit d'une épargne à haut rendement potentiel, idéale pour rémunérer la trésorerie tout en conservant une liquidité nécessaire pour financer vos futurs projets d'investissement.

Pour les entreprises cherchant à valoriser les excédents de trésorerie via des actifs tangibles, les Groupements Forestiers (GFF) ou Viticoles (GFV) offrent un horizon de placement différent. Ce type de placement, souvent décorrélé des marchés financiers classiques, permet d'investir dans une société civile avec un objectif de protection du patrimoine sur le long terme. C'est une solution pertinente pour un dirigeant souhaitant diversifier la trésorerie de l'entreprise tout en intégrant des critères ESG et de gouvernance.

Avantages :
Un potentiel de rendement élevé sur le long terme et des avantages fiscaux spécifiques en cas de transmission ou d'imposition sur le revenu.

Risque :
Comme tout placement en parts de groupements, il existe un risque de perte en capital et une liquidité moindre qu'un compte courant.

Les actifs numériques offrent à la personne morale une nouvelle classe d’actifs pour dynamiser la trésorerie. En intégrant des actifs comme le Bitcoin ou l’Ethereum, vous participez à l’évolution des technologies décentralisées.

Ces placements de trésorerie permettent de se protéger partiellement contre l’inflation et de valoriser vos fonds via une stratégie d'innovation technologique.

Toutefois, ce marché reste volatil et présente un niveau de risque élevé. Une approche prudente, combinée à une tolérance au risque définie lors de votre bilan patrimonial, est essentielle. Notre mission est de vous accompagner pour réduire le risque global via une allocation limitée et l'utilisation d'outils de sécurité robustes.