Transférer mes contrats existants

Nous vous accompagnons à chaque étape du transfert pour vous assurer une transition fluide et optimisée.

En choisissant notre service, vous bénéficiez de :

• Frais réduits et remboursement éventuel des frais de transfert.

• Accès à une gamme diversifiée de supports d’investissement.

• Un accompagnement personnalisé pour maximiser votre épargne.

Prêt à optimiser votre épargne ? Contactez-nous dès aujourd’hui pour une étude gratuite de votre transfert !

Le transfert d’un contrat d’assurance vie est une option qui permet d’optimiser votre épargne en accédant à de meilleures conditions.

Grâce à la loi Pacte (2019), il est désormais possible d’effectuer un transfert interne, c'est-à-dire de basculer d’un ancien contrat à un nouveau au sein du même assureur, sans perdre l’antériorité fiscale.

Pour bénéficier d’un transfert, certaines conditions doivent être respectées :

• Le souscripteur doit être le même pour l’ancien et le nouveau contrat.
• Le transfert doit s’effectuer au sein du même assureur ou d’une compagnie du même groupe.
• L’assureur doit proposer cette option (ce n’est pas une obligation légale).
• L’antériorité fiscale du contrat est préservée, ce qui permet de conserver les avantages fiscaux liés à la durée de détention.

Besoin d’un accompagnement sur le transfert de votre contrat ?

Le PER est un produit d’épargne à long terme conçu pour préparer votre retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Il est possible de transférer votre PER individuel ou collectif vers un autre contrat offrant de meilleures conditions de frais, une plus grande diversité d’investissements ou un meilleur accompagnement financier.

Les conditions de transfert d'un PER sont les suivantes :

• Aucun frais de transfert après 5 ans de détention.

• Avant 5 ans, des frais limités à 1 % de l’encours.

• Possibilité de transférer un PER d’entreprise vers un PER individuel.

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Le PEA est un outil puissant pour investir en Bourse avec une fiscalité allégée. Si votre établissement actuel applique des frais élevés ou ne vous propose pas des supports d’investissement adaptés, vous pouvez transférer votre PEA vers un autre établissement sans perdre son antériorité fiscale.

• Le transfert doit être effectué intégralement (titres et liquidités).

• Conservation de l’antériorité fiscale.

• Des frais de transfert peuvent être appliqués mais sont parfois remboursés par le nouvel établissement.

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Le CTO offre une grande liberté d’investissement sur les marchés financiers. Si votre courtier applique des frais trop élevés ou si vous souhaitez accéder à une plateforme plus performante, il est possible de transférer votre CTO vers un autre établissement.

• Frais de transfert possibles selon les établissements.

• Transfert total ou partiel des titres détenus.

• Pas d’impact fiscal direct, sauf en cas de liquidation des positions.

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