Préparer la transmission de mon patrimoine

Notre équipe d'experts est à votre écoute pour analyser votre situation personnelle et vous proposer des stratégies de transmission adaptées à vos objectifs et à votre situation familiale. Nous vous accompagnons à chaque étape, de la sélection des solutions patrimoniales à leur mise en place, en veillant à optimiser vos avantages fiscaux tout en sécurisant votre patrimoine.

N'hésitez pas à nous contacter pour un audit personnalisé de votre situation patrimoniale. Ensemble, construisons une stratégie efficace pour transmettre votre patrimoine en toute sérénité.

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L’assurance-vie est l’un des moyens les plus efficaces de transmettre un capital de manière fluide et fiscalement optimisée. Elle vous permet de désigner précisément les bénéficiaires et de leur transmettre des sommes importantes avec des abattements fiscaux significatifs (jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire). Cela allège considérablement les droits de succession pour vos héritiers.

De plus, l’assurance-vie est un outil flexible : vous pouvez ajuster vos versements et vos supports d’investissement selon vos besoins et vos projets. En cas de transmission, vos proches reçoivent des fonds rapidement, souvent hors du cadre juridique classique de la succession, simplifiant ainsi le processus.

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Investir dans des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) vous permet de constituer un patrimoine immobilier professionnel sans les contraintes de gestion directe. Dans le cadre d’une transmission, les parts de SCPI sont plus simples à partager entre héritiers qu’un bien immobilier physique, réduisant ainsi les risques de conflits familiaux. De plus, elles offrent une valorisation stable et des revenus réguliers, ce qui constitue un avantage durable pour vos héritiers.

Transmettre des parts de SCPI permet également de bénéficier d’une fiscalité avantageuse, car leur valeur peut être fragmentée et optimisée pour minimiser les droits de succession.

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Les Groupements Fonciers Forestiers (GFF) et Viticoles (GFV) sont des solutions qui conjuguent rentabilité et engagement patrimonial. En investissant dans ces groupements, vous bénéficiez d’une exonération partielle des droits de succession, souvent jusqu’à 75 % de la valeur transmise. Cela réduit significativement la charge fiscale pour vos héritiers tout en leur permettant de conserver un patrimoine tangible, qu’il soit naturel (forêts) ou culturel (domaines viticoles). En plus de l’aspect financier, ces investissements symbolisent un engagement envers des causes durables et valorisantes, renforçant le lien familial autour d’un patrimoine pérenne.

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Le statut de Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP) en gestion déléguée permet d’investir dans des biens immobiliers meublés, comme des résidences seniors, étudiantes ou de tourisme, gérés par un exploitant professionnel. Ce dispositif offre des revenus locatifs réguliers sans gestion directe, tout en facilitant la transmission à vos héritiers.

Pourquoi le LMNP est idéal pour transmettre votre patrimoine ?

1. Avantages fiscaux : Vos héritiers peuvent bénéficier de l’amortissement fiscal, réduisant l’imposition des revenus locatifs tout en percevant des revenus stables.
2. Gestion simplifiée : L’exploitant prend en charge l’administration et la location, ce qui décharge vos héritiers de toute contrainte.
3. Valorisation et partage : Situés dans des secteurs attractifs, les biens LMNP se valorisent à long terme et peuvent être facilement partagés entre plusieurs héritiers.

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