La trésorerie d'entreprise est l'ensemble des liquidités disponibles d'une entreprise (comptes bancaires, placements court terme). Elle doit être optimisée entre besoins opérationnels, placements productifs et sécurité.

Une trésorerie bien gérée améliore la rentabilité globale de l'entreprise et constitue un enjeu patrimonial majeur pour les dirigeants.

Les éléments essentiels à connaître :

• BFR : besoin en fonds de roulement, à anticiper.
• Placements court terme : compte à terme, fonds monétaires.
• Placements long terme : contrat de capitalisation, SCPI, OPCVM.
• Cash pooling : centralisation entre filiales.
• Fiscalité : IS sur produits financiers.
• Optimisation : équilibre liquidité/rendement/sécurité.

La trésorerie excédentaire bien placée peut générer des revenus financiers significatifs pour l'entreprise.

Chez LA CENTRALE DU PLACEMENT, nos conseillers optimisent avec vous la trésorerie de votre entreprise.