Le KYC (Know Your Customer, « connaître son client ») est une procédure réglementaire de connaissance du client imposée aux établissements financiers (banques, assureurs, CGP) pour lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT).

Elle est obligatoire avant toute entrée en relation d'affaires et doit être actualisée régulièrement (vigilance continue).

Les éléments essentiels à connaître :

• Identification : pièce d'identité, justificatif de domicile.
• Origine des fonds : justification pour montants significatifs.
• Objet de la relation : nature de l'opération ou du placement.
• Profil économique : revenus, patrimoine, situation professionnelle.
• Personnes politiquement exposées (PPE) : vigilance renforcée.
• Déclaration TRACFIN : en cas de soupçon de blanchiment.

Le KYC est une procédure obligatoire pour tout investissement patrimonial, garantissant la sécurité du système financier.

Chez LA CENTRALE DU PLACEMENT, nous appliquons des procédures KYC rigoureuses conformes aux obligations réglementaires.