La gestion de patrimoine est une discipline d'accompagnement global des particuliers et chefs d'entreprise dans la constitution, l'optimisation, la protection et la transmission de leur patrimoine. Elle intègre tous les aspects : financier, immobilier, fiscal, successoral, prévoyance.

Elle repose sur une approche 360° personnalisée, construite autour d'un bilan patrimonial initial et d'un suivi dans la durée, en synergie avec les experts du client (notaire, expert-comptable, avocat).

Les éléments essentiels à connaître :

• Bilan patrimonial : diagnostic initial complet.
• Allocation d'actifs : répartition entre classes d'actifs et enveloppes.
• Optimisation fiscale : IR, IFI, PS, transmission.
• Prévoyance : décès, invalidité, dépendance.
• Transmission : donation, succession, pacte Dutreil.
• Suivi continu : adaptation aux évolutions de vie et législatives.

Une gestion de patrimoine de qualité peut représenter des économies de plusieurs milliers d'euros par an et sécuriser la transmission multi-générationnelle.

Chez LA CENTRALE DU PLACEMENT, nos conseillers CGP indépendants vous accompagnent avec une approche 360° personnalisée. Prenez rendez-vous gratuitement pour un bilan patrimonial complet.