Le CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) est un professionnel qui accompagne les particuliers, les chefs d'entreprise et les familles dans la gestion globale de leur patrimoine : placements financiers, immobilier, fiscalité, transmission, prévoyance.

Les CGPI (Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants) exercent en toute indépendance des banques et assureurs, offrant un conseil objectif et personnalisé. Ils sont soumis à plusieurs statuts réglementaires.

Les éléments essentiels à connaître :

• CIF : Conseiller en Investissements Financiers (agrément AMF obligatoire).
• IOBSP : Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement.
• IAS : Intermédiaire en Assurances.
• Carte T : pour les opérations immobilières.
• Inscription ORIAS : registre unique des intermédiaires (obligatoire).
• Rémunération : honoraires, commissions, ou mixte (transparence obligatoire).

Un bon CGP apporte une vision 360° du patrimoine, une expertise approfondie et un accompagnement sur la durée. Il travaille en synergie avec notaire, expert-comptable et avocat fiscaliste.

Chez LA CENTRALE DU PLACEMENT, nous sommes un cabinet de CGPI indépendants dédiés à l'optimisation globale de votre patrimoine. Prenez rendez-vous gratuitement pour un premier échange personnalisé.