Le bilan patrimonial est un diagnostic complet et personnalisé du patrimoine d'une personne ou d'une famille. Il analyse l'ensemble de la situation (actifs, passifs, revenus, charges, fiscalité, famille, projets) pour construire une stratégie patrimoniale sur mesure.

C'est le point de départ incontournable de toute démarche de gestion de patrimoine sérieuse. Il permet d'identifier les forces, faiblesses, opportunités et risques du patrimoine, puis de définir des recommandations priorisées.

Les éléments essentiels à connaître :

• Diagnostic patrimonial : inventaire complet des actifs et passifs.
• Analyse fiscale : IR, IFI, prélèvements sociaux, défiscalisation possible.
• Analyse familiale : régime matrimonial, enfants, transmission anticipée.
• Analyse des objectifs : retraite, acquisition, protection, transmission.
• Analyse des risques : décès, invalidité, dépendance, chômage.
• Recommandations : stratégies priorisées avec simulations chiffrées.

Un bilan patrimonial de qualité permet d'économiser des milliers d'euros de fiscalité par an et de sécuriser la transmission multi-générationnelle.

Chez LA CENTRALE DU PLACEMENT, nos conseillers réalisent avec vous un bilan patrimonial 360° gratuit et sans engagement, pour vous proposer les meilleures stratégies adaptées à votre situation.